L’entrée en vigueur des règles de connaissance du produit (CDP) a changé la manière dont les conseillers procèdent et interagissent avec les clients. Si auparavant les conseillers s’en remettaient à des revues diligentes informelles, les nouvelles règles exigent désormais qu’une approche standardisée et documentée soit en place. Les conseillers ont maintenant la responsabilité de démontrer qu’ils ont effectué une revue diligente complète des produits avant de pouvoir les recommander à leurs clients.
Les règles de CDP exigent que les conseillers fassent des recherches et évaluent divers produits similaires pour démontrer qu’ils ont fait le bon choix pour leurs clients. Ces normes sont importantes pour les clients, mais cette tâche peut s’avérer difficile pour les conseillers moins expérimentés ou pour ceux n’utilisant pas de solution logicielle pour automatiser le processus.
Heureusement, il existe d’excellents outils qui permettent de simplifier et d’optimiser ce processus, et d’ainsi assurer la conformité et de renforcer la confiance du client. En adoptant les outils de CDP, les courtiers peuvent aider les conseillers à mener efficacement la recherche sur les produits de placement et le contrôle de la conformité. Les conseillers peuvent ainsi faire passer leur cabinet à la vitesse supérieure, démontrer leur expertise et offrir un service plus transparent et axé sur le client.
Comment les outils de CDP aident les conseillers et les courtiers #
Les règles de CDP exigent que les conseillers et les courtiers connaissent leurs produits sur le bout de leurs doigts. Sans outils de CDP, les conseillers seraient obligés de sélectionner manuellement les fonds et d’en faire le suivi chaque trimestre, chaque mois ou chaque semaine, tout dépendant de leur processus. Or, il est essentiel d’investir dans des outils de CDP pour élargir le choix de fonds, réduire le temps consacré à la recherche et générer des analyses de qualité supérieure.
Les outils de CDP permettent aux conseillers de comparer de manière indépendante la pertinence des fonds et d’optimiser les portefeuilles des clients, les aidant ainsi à offrir des conseils financiers plus personnalisés. En assurant la conformité et en effectuant des évaluations complètes des produits, il est facile pour les conseillers de respecter les exigences réglementaires. De plus, ces outils libèrent du temps que les conseillers peuvent consacrer à leurs grandes forces : comprendre les objectifs des clients et leur recommander des stratégies adaptées pour les atteindre.
Globalement, ce changement de responsabilités permet aux conseillers d’offrir de la valeur ajoutée à leurs clients sous forme de recherches approfondies. Avec l’aide du courtier, les conseillers peuvent adopter une approche plus éclairée, transparente et axée sur le client, renforçant ultimement la relation conseiller-client et rehaussant l’expérience client dans son ensemble. Dans ce nouveau paysage, les courtiers peuvent appuyer les conseillers en proposant des outils de CDP qui simplifient le processus de recherche.
Les courtiers ont ainsi la possibilité d’améliorer leur proposition de valeur aux conseillers en proposant des outils de CDP, mais aussi en montrant à leurs conseillers à bien utiliser le logiciel et à gérer le processus de conformité.
Comment les outils de CDP mettent en valeur l’expertise des conseillers #
Les outils de CDP peuvent aider les conseillers à transformer les exigences de conformité en occasion. Traditionnellement, les conseillers effectuaient la revue diligente des produits de manière organique. Or, les outils de CDP proposent une approche plus systématique, rendant ainsi le processus complet plus efficace pour l’ensemble du secteur. Les meilleurs outils de CDP automatisent le processus et aident les conseillers à économiser un temps précieux. Les comparaisons manuelles demandaient auparavant beaucoup de travail, et de nombreux outils de CDP nécessitaient parfois que le conseiller sélectionne chacun des fonds à comparer. Les meilleures solutions logicielles automatisent ce processus et font du respect de la conformité un jeu d’enfant.
En outre, les outils de CDP peuvent contribuer à renforcer la confiance des clients et les relations. Les clients apprécient les recherches approfondies et les propositions de valeur, et les outils de conformité permettent aux conseillers de présenter le raisonnement derrière leur choix de mandats. Ils peuvent utiliser les outils de CDP pour démontrer leur capacité à discerner parmi les différents mandats offerts et à affiner leur sélection pour choisir les meilleures options en fonction de leur cabinet et de leur stratégie d’affaires. Les conseillers ont ainsi une occasion en or de faire passer leur entreprise au niveau supérieur.
La recherche approfondie et la transparence exigées par les règles de CDP sont une occasion pour les conseillers de faire une démonstration de leurs compétences et de leur expertise. Et l’accès à des outils de CDP facilite ce processus. Les outils aident les conseillers à mener des recherches approfondies de façon indépendante, d’évaluer un éventail de produits de placement et d’effectuer un suivi plus précis des portefeuilles de clients. En faisant des recherches, en comparant les produits et en présentant leurs conclusions de manière claire et professionnelle, les conseillers mettent en avant leurs vastes connaissances et leur engagement à l’égard d’un processus de revue diligente rigoureux.
En résumé, la capacité de trouver les produits adaptés pour un client et de démontrer la pertinence de ceux-ci renforce la confiance en mettant en lumière le professionnalisme du conseiller et sa volonté d’offrir un service de qualité supérieure axé sur le client.
Conclusion #
L’entrée en vigueur de lois de CDP oblige les conseillers à faire des recherches et à évaluer et comparer les différentes options de placement, ce qui améliore ultimement leur capacité à prendre des décisions éclairées et à proposer des stratégies de placement personnalisées. Or, il peut être difficile de s’y retrouver si on n’utilise pas la bonne technologie.
C’est ici que les courtiers entrent en jeu. En offrant aux conseillers des outils, du soutien et de l’information sur la CDP, les courtiers peuvent faciliter le processus de recherche et de conformité, garantissant ainsi que les conseillers aient les ressources nécessaires pour répondre efficacement aux exigences réglementaires et nouer des relations solides avec leurs clients.
